Interpelacja w sprawie skutków stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2024/1624 z dnia 31 maja 2024 r. oraz krajowych limitów płatności gotówką i obowiązków KYC

Szanowny Panie Ministrze,

w dniu 31 maja 2024 r. przyjęto rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2024/1624 w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (tzw. rozporządzenie AML). Rozporządzenie będzie stosowane od dnia 10 lipca 2027 r. i wprowadza jednolite, bezpośrednio obowiązujące przepisy w całej Unii Europejskiej.

Jednym z kluczowych rozwiązań rozporządzenia jest: limit płatności gotówką do 10 000 euro oraz obowiązek identyfikacji klienta (KYC) przy płatnościach gotówkowych powyżej 3000 euro.

Na gruncie krajowym funkcjonuje ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, która implementowała wcześniejsze dyrektywy AML (4AMLD, 5AMLD). Zgodnie z jej art. 2 ust. 1 pkt 23, obowiązki AML dotyczą również przedsiębiorców przyjmujących lub dokonujących płatności gotówką o równowartości co najmniej 10 000 euro, niezależnie od tego, czy transakcja jest jednorazowa, czy powiązana.

Rozporządzenie (UE) 2024/1624 wprowadza obowiązkowy próg 3000 euro dla identyfikacji płatnika, który w praktyce może wymagać zmian w polskich procedurach kasowych, systemach biletowych i usługach lokalnych. W związku z tym konieczne jest jednoznaczne określenie, czy Polska planuje utrzymać ten próg, czy też wprowadzi bardziej rygorystyczne limity, np. 1000 euro, jak przewiduje część państw członkowskich.

W związku z powyższym proszę o odpowiedź na następujące pytania:

Z poważaniem Rafał Siemaszko